Risparmio e mercati: check-up finanziario con Intesa Sanpaolo

In materia di risparmio e di soluzioni di investimento, il colosso bancario italiano Intesa Sanpaolo permette alla clientela acquisita, ed ai nuovi clienti, di poter fruire di un check-up finanziario gratuito al fine di poter pianificare i propri progetti futuri con tranquillità, ma anche per valutare eventualmente la possibilità di destinare una quota parte del reddito e delle entrate familiari in un piano di risparmio a cadenza mensile. Innanzitutto, direttamente sul sito Internet di Intesa Sanpaolo, il Gruppo bancario mette a disposizione aggiornamenti, informazioni e report a cura del proprio Ufficio Studi sull’andamento dei mercato con Flash a cadenza giornaliera, nonché analisi settimanali, calendari dei dividendi, Focus e note mensili su azioni, obbligazioni, valute ed eventi che hanno in genere un forte impatto a livello macroeconomico. In filiale, invece, i consulenti di Intesa Sanpaolo, attraverso il check-up finanziario gratuito, permettono di definire quali strumenti finanziari possano essere coerenti con le proprie esigenze e con il proprio profilo finanziario.

Questo avviene innanzitutto presso le filiali del Gruppo Intesa Sanpaolo con un’intervista al cliente nel corso della quale si analizza la conoscenza sugli strumenti finanziari e gli obiettivi di investimento al fine di poter attribuire al risparmiatore/investitore un profilo, a seconda dei casi, prudente, moderato o dinamico.

A questo punto, in ottemperanza, tra l’altro, alla Direttiva MiFID, il consulente può illustrare al cliente le forme e le soluzioni di investimento possibili in base al proprio profilo finanziario ed in base alle proprie aspettative sui mercati finanziari. In ogni caso, visto che nel tempo i bisogni e le esigenze del cliente possono mutare, il risparmiatore/investitore può periodicamente programmare con il proprio consulente Intesa Sanpaolo degli incontri al fine di poter scegliere sempre soluzioni di investimento perfettamente in linea con i proprio profilo finanziario e con la propria propensione sia al risparmio, sia all’assunzione di rischio.