fondi obbligazionari

Fondi obbligazionari in calo a gennaio

Il 2016 archivia durante il suo primo mese un calo per l’industria del risparmio gestito, malgrado altri dati dimostrino che gli italiani congelano la loro liquidità e depositino in banca piuttosto che consumare.

Crèdit Suisse rinnova fondi azionari e obbligazionari

Dopo il recente lancio del certificato collegato al Ftse Mib, Crèdit Suisse ha deciso di ampliare in maniera decisa la sua gamma di fondi, in modo da venire incontro alle esigenze più diverse degli investitori italiani: la giornata di ieri, infatti, è stata caratterizzata dal lancio nel nostro paese di cinque fondi di tipo azionario e di altri sette di tipo obbligazionario. Vi sono, quindi, dei comparti azionari e obbligazionari nuovi di zecca: nel primo caso, bisogna prendere in considerazione l’Equity Russia, l’Asian Equity Dividend Plus, l’Equity Asia Consumer e l’Equity Biotechnology, mentre nel secondo si possono annoverare il Bond Global Corporates, il Bond European High Yield e Bond Em Investment Grade.

Fondi Obbligazionari: BNL 3X3

E’ con obiettivo di investimento a medio termine, ed ha un livello di rischio medio. Si presenta così “BNL 3X3“, un Fondo obbligazionario dell’omonimo Istituto che, in particolare, è indicato per chi, con un adeguato profilo di rischio in rapporto al prodotto stipulato, intende mantenere un orizzonte temporale di investimento pari a cinque anni. Il prodotto, per il triennio dal 2011 al 2013, paga tra l’altro una cedola annua fissa, corrispondente a 0,15 euro pro-quota; essendo la quota di inizio collocamento pari a 5 euro, ne consegue che il Fondo Obbligazionario BNL 3X3 offre una cedola annua nel triennio pari al 3% rispetto al prezzo di collocamento. Per quel che riguarda il profilo di rischio relativo al prodotto, in accordo con quanto si legge sul sito Internet di BNL, questo viene costantemente monitorato attraverso una gestione attiva che, quindi, può portare a delle modifiche di portafoglio in ragione delle condizioni di mercato e della dinamica dei tassi di interesse.

Investire a rate: il PAC, piano di accumulo capitale

pacIl PAC, piano di accumulo capitale, può rappresentare un servizio di investimento ideale per chi non dispone di importanti somme di denaro iniziali e che vuole costruirsi un capitale per le più diverse finalità, da utilizzare come anticipo per l’acquisto di un immobile e per poter quindi accendere un mutuo, oppure per la costituzione della propria liquidazione o pensione piuttosto che da destinarsi allo studio dei propri figli o più semplicemente per comprare un automobile.
Il meccanismo che sta alla base di questo servizio è l’investimento a rate ossia l’acquisto periodico e sistematico delle quote di uno o più fondi comuni di investimento per un intervallo di tempo che viene definito all’inizio del piano.

Considerando che il valore delle quote di un fondo varia tutti i giorni in funzione delle oscillazioni dei mercati, questo sistema durante la fase di accumulo consente di beneficiare soprattutto dei momenti di ribasso poiché è maggiore il numero di quote acquisite.
In questo modo mediando il prezzo di acquisto è possibile realizzare delle performance di rendimento interessanti anche qualora le quote del fondo accumulate dovessero essere vendute ad un prezzo inferiore rispetto a quello del primo acquisto.

Morningstar: grande successo per gli obbligazionari emergenti

L’ultima analisi di Morningstar ha messo in luce delle interessanti tendenze per quel che concerne le principali performance relative ai fondi obbligazionari: in effetti, è soprattutto il settore specializzato nei bond emergenti a ricevere le attenzioni più importanti da parte degli investitori, tanto che sono stati registrati ingenti flussi di capitali da gennaio fino ad oggi. Come può essere spiegato un simile successo? Anzitutto, c’è da dire che il tasso di crescita è stato pari al 48,26% in questi ultimi otto mesi (totale dei flussi diviso per il patrimonio netto), con i fondi globali in dollari che si sono invece caratterizzati per un incremento pari a oltre quaranta punti percentuali.